Dopuszczalne kategorie lokat dla jednostek samorządu terytorialnego
Wolne środki - z wyjątkiem środków pochodzących z dotacji z budżetu - mogą być lokowane wyłącznie w sposób enumeratywny wskazany w przepisach art. 48 ustawy z 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (DzU nr 157, poz. 1240 ze zm.), określających instrumenty finansowe wykorzystywane przez jednostki samorządu terytorialnego w dokonywaniu lokat wolnych środków, a mianowicie:
- skarbowe papiery wartościowe (obligacje SP)
- obligacje emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego
- rachunki w bankach mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
- depozyt u Ministra Finansów
Asset Management – atrakcyjna alternatywna dla bankowego depozytu
- Znakomite rozwiązanie dla instytucji takich jednostki samorządu terytorialnego, które na mocy przepisów nie mogą kupować jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych
- Indywidualnie przygotowana na podstawie oczekiwań Klienta strategia inwestycyjna w oparciu o rynek dłużny – indywidualna strategia obligacyjna
- Portfel zbudowany wyłącznie z obligacji skarbowych i komunalnych
- Możliwe ustalenie przez Klienta limitów inwestycyjnych na każdą z klas dopuszczalnych aktywów i pojedynczego emitenta
- Minimalna kwota inwestycji 10 mln PLN
Kryteria doboru instrumentów finansowych do Portfeli
- Płynny portfel papierów wartościowych zbudowany na podstawie dogłębnej oceny perspektyw rozwoju gospodarki oraz przepływów pieniądza na rynku finansowym
- Analiza fundamentalna jako podstawowe narzędzie selekcji papierów dłużnych i określania ich udziału w portfelu
- Przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych brane są również pod uwagę prognozy koniunktury rynkowej oraz oczekiwane wydarzenia gospodarcze i polityczne, mogące mieć wpływ na rynek
- Dostosowanie płynności i dochodowości składników portfela do planowanych przez Klienta przepływów finansowych w danym roku w oparciu o zaplanowany budżet samorządu