-
Na jakiej zasadzie odbywa się inwestowanie środków zgromadzonych na IKZE?Do Twojej dyspozycji pozostaje wiele produktów inwestycyjnych – oferujemy 13 subfunduszy z parasola Skarbiec FIO. Do swojego portfela możesz dobrać od 1 do 5 subfunduszy i to Ty ustalasz podział wpłat pomiędzy wybrane subfundusze. Zastanawiasz się, w jakie subfundusze mogą zostać zainwestowane pieniądze zgromadzone na IKZE? Wejdź w notowania i sprawdź kategorię D naszych subfunduszy w Skarbiec FIO, gdzie znajdziesz rozwiązania dedykowane IKE i IKZE.
Nie czujesz się na siłach, by dokonać samodzielnego wyboru w tym zakresie? Nie ma problemu!
Możesz skorzystać z gotowych i sprawdzonych rozwiązań. Wpłacasz oszczędności na jedno konto, a my dzielimy je w odpowiednich proporcjach między funduszami wchodzącymi w skład portfela.
Portfel konserwatywny
Masz IKZE i chcesz inwestować w oparciu o możliwie niskie ryzyko inwestycyjne? Postaw na Portfel konserwatywny oparty o dłużne fundusze inwestycyjne z parasola Skarbiec FIO.
Skład tego portfela prezentuje się następująco: Skarbiec Krótkoterminowy Skarbowy kat. D – 30% Skarbiec Obligacji kat. D – 70%
Portfel zrównoważony
IKZE to produkt, który umożliwia także oszczędzanie w oparciu o możliwie umiarkowane ryzyko inwestycyjne. Oszczędzający chcąc gromadzić oszczędności w taki sposób, powinien zainteresować się Portfelem zrównoważonym. Bazuje ona na funduszu dłużnym, funduszu mieszanym, a także funduszu akcyjnym, które znajdują się w parasolu Skarbiec FIO.
W skład Portfela zrównoważonego wchodzą: Skarbiec Obligacji kat. D – 25% Skarbiec Stabilnego Wzrostu kat. D – 50% Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25%
Portfel akcji polskich
Jesteś skłonny podjąć możliwie wysokie ryzyko inwestycyjne? W takim razie Portfel akcji polskich może być rozwiązaniem, które Cię zainteresuje. Jest on oparty o fundusz inwestycyjny akcji polskich oraz akcje polskich małych i średnich spółek, które znajdują się w parasolu Skarbiec FIO.
Portfel akcji polskich ma tylko dwie składowe: Skarbiec Akcji Polskich kat. D – 60% Skarbiec Małych i Średnich Spółek kat. D – 40%
Portfel akcji zagranicznych
Inny ciekawym wyborem dla osób skłonnych do akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego jest Portfel akcji zagranicznych. Portfel ten opiera się o fundusze inwestujące w spółki mające swoje siedziby poza granicami naszego kraju. Rzeczone fundusze znajdują się w parasolu Skarbiec FIO.
W skład Portfela akcji zagranicznych wchodzą: Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25% Skarbiec Nowej Generacji kat. D – 25% Skarbiec Value kat. D – 25% Skarbiec Top Brands kat. D – 25%
Portfel cyklu życia
Dzięki IKZE można skorzystać również z interesującego rozwiązania, jakim jest Portfel cyklu życia, którego skład oraz ryzyko inwestycyjne będzie automatycznie dopasowywać się do aktualnego wieku Oszczędzającego.
Do 40 roku życia Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25% Skarbiec Małych i Średnich Spółek kat. D – 25% Skarbiec Nowej Generacji kat. D – 25% Skarbiec Value kat. D – 25% Pomiędzy 40 a 50 rokiem życia Skarbiec Stabilnego Wzrostu kat. D – 50% Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25% Skarbiec Obligacji kat. D – 25% Pomiędzy 50 a 55 rokiem życia Skarbiec Stabilnego Wzrostu kat. D – 50% Skarbiec Krótkoterminowy Skarbowy kat. D – 25% Skarbiec Obligacji kat. D – 25% Pomiędzy 55 a 60 rokiem życia Skarbiec Krótkoterminowy Uniwersalny kat. D – 20% Skarbiec Krótkoterminowy Skarbowy kat. D – 20% Skarbiec Obligacji kat. D – 60% Po 60 roku życia Skarbiec Krótkoterminowy Uniwersalny kat. D – 100%
| Wysokość rocznej wpłaty na IKZE | I próg podatkowy 12% | II próg podatkowy 32% | Podatek liniowy 19%**** |
| 1 000 zł | 120 zł | 320 zł | 190 zł |
| 3 000 zł | 360 zł | 960 zł | 570 zł |
| 5 000 zł | 600 zł | 1 600 zł | 950 zł |
| 11 304 zł** | 1356,38 zł | 3617,28 zł | 2147,76 zł |
| 16 956 zł*** | 2034,72 zł | 5425,92 zł | 3221,64 zł |
* Jest to możliwa do uzyskania wartość do odliczenia z podatku dochodowego należnego za 2026 rok. W celu uzyskania szczegółowych informacji i precyzyjnych obliczeń ulg podatkowych należy zasięgną opinii wykwalifikowanego doradcy podatkowego. Podstawą dokonania odliczenia jest otrzymane przez Oszczędzającego zestawienie wpłat dokonanych w danym roku kalendarzowym.
** Maksymalny limit wpłat dla osoby zatrudnionej.
*** Maksymalny limit wpłat dla osób prowadzących działalność gospodarczą (np. osób samozatrudnionych).
**** Dotyczy wyłącznie osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą objętą podatkiem liniowym.
