Wiele osób, firm, jednostek samorządów terytorialnych oraz organizacji pozarządowych decyduje się na usługę asset management. Co to jest? Asset management oznacza zarządzanie aktywami – to proces, którego celem jest osiągnięcie określonych założeń inwestycyjnych. Co istotne, wszystkie działania podejmowane przez instytucję finansową w ramach świadczenia usługi muszą być zgodne z wybraną strategią inwestycyjną. W dzisiejszym artykule dokładnie wyjaśniamy, co to jest asset management, jakie są jego główne zasady oraz jakie korzyści niesie dla inwestorów.
Asset management – co to jest?
Asset management to usługa finansowa polegająca na zarządzaniu aktywami klienta. Aktywa mogą obejmować różne krajowe i zagraniczne produkty oraz instrumenty finansowe, w tym jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Głównym celem asset management jest maksymalizacja zwrotów z inwestycji przy jednoczesnym kontrolowaniu ryzyka. Usługa jest skierowana do:
przedsiębiorstw, które chcą stworzyć plan inwestycyjny dostosowany do profilu działalności i strategii rozwoju firmy,
jednostek samorządów terytorialnych i organizacji pozarządowych, które szukają atrakcyjnej i w pełni legalnej alternatywy dla depozytów bankowych,
zamożnych inwestorów indywidualnych, którzy chcą uzyskać fachowe wsparcie w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym i rozwijać swoje aktywa pod okiem specjalistów.
Zarządzanie aktywami opiera się na kilku czynnikach, a najważniejsze z nich to cel i horyzont inwestycyjny oraz skłonność do ryzyka. Na tej podstawie specjaliści ustalają profil inwestora i rekomendują odpowiednią strategię inwestycyjną, a po zaakceptowaniu propozycji przechodzą do zarządzania majątkiem: budują portfel, monitorują go, a w razie potrzeby zmieniają jego strukturę. Klienci mogą zdecydować się na zarządzanie aktywami według gotowej strategii, uwzględniającej m.in. oczekiwany poziom ryzyka i szacowaną stopę zwrotu. Alternatywą jest zarządzanie aktywami według indywidualnej strategii.
Jeśli chodzi o asset management w Polsce, do zarządzania majątkiem klientów uprawnione są różne instytucje finansowe, takie jaktowarzystwo funduszy inwestycyjnych czy dom maklerski. Usługa zarządzania aktywami jest realizowana na podstawie zawartej umowy.
Kiedy warto zdecydować się na asset management?
Jest wiele powodów, by zdecydować się na usługę asset management. Oto niektóre z nich:
profesjonalne zarządzanie aktywami: o majątek klienta dbają doświadczeni specjaliści,
możliwość uzyskania wyższych stóp zwrotu niż w przypadku standardowych lokat,
dostęp do zaawansowanych strategii inwestycyjnych,
wygoda – brak konieczności samodzielnego monitorowania portfela.
Warto wziąć pod uwagę asset management, jeśli nie mamy odpowiedniej wiedzy, by samodzielnie zarządzać majątkiem lub po prostu brakuje nam na to czasu. Należy przy tym pamiętać o wysokim progu wejścia – to usługa skierowana do zamożnych klientów oraz firm i instytucji, które posiadają określony kapitał.
Zarządzanie aktywami – podsumowanie
Asset management pozwala na efektywne zarządzanie aktywami finansowymi. Rosnące zainteresowanie inwestycjami sprawia, że usługa staje się coraz popularniejsza – zarówno na rynku zagranicznym, jak i w Polsce. To wygodne rozwiązanie, które pozwala na zbudowanie zdywersyfikowanego portfela, dopasowanego do indywidualnych potrzeb inwestycyjnych.
Jeśli interesuje Cię usługa asset management, zapraszamy do zapoznania się z ofertą Skarbiec TFI. Świadczymy usługi inwestycyjne dla klientów indywidualnych, przedsiębiorstw, sektora publicznego oraz NGO. W ramach asset management możemy zaproponować Ci zarządzanie aktywami, strategię indywidualną, a także usługęportfel funduszy inwestycyjnych.
Co to jest asset management?
Wiele osób, firm, jednostek samorządów terytorialnych oraz organizacji pozarządowych decyduje się na usługę asset management. Co to jest? Asset management oznacza zarządzanie aktywami – to proces, którego celem jest osiągnięcie określonych założeń inwestycyjnych. Co istotne, wszystkie działania podejmowane przez instytucję finansową w ramach świadczenia usługi muszą być zgodne z wybraną strategią inwestycyjną. W dzisiejszym artykule dokładnie wyjaśniamy, co to jest asset management, jakie są jego główne zasady oraz jakie korzyści niesie dla inwestorów.
Asset management – co to jest?
Asset management to usługa finansowa polegająca na zarządzaniu aktywami klienta. Aktywa mogą obejmować różne krajowe i zagraniczne produkty oraz instrumenty finansowe, w tym jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych. Głównym celem asset management jest maksymalizacja zwrotów z inwestycji przy jednoczesnym kontrolowaniu ryzyka. Usługa jest skierowana do:
Zarządzanie aktywami opiera się na kilku czynnikach, a najważniejsze z nich to cel i horyzont inwestycyjny oraz skłonność do ryzyka. Na tej podstawie specjaliści ustalają profil inwestora i rekomendują odpowiednią strategię inwestycyjną, a po zaakceptowaniu propozycji przechodzą do zarządzania majątkiem: budują portfel, monitorują go, a w razie potrzeby zmieniają jego strukturę. Klienci mogą zdecydować się na zarządzanie aktywami według gotowej strategii, uwzględniającej m.in. oczekiwany poziom ryzyka i szacowaną stopę zwrotu. Alternatywą jest zarządzanie aktywami według indywidualnej strategii.
Jeśli chodzi o asset management w Polsce, do zarządzania majątkiem klientów uprawnione są różne instytucje finansowe, takie jak towarzystwo funduszy inwestycyjnych czy dom maklerski. Usługa zarządzania aktywami jest realizowana na podstawie zawartej umowy.
Kiedy warto zdecydować się na asset management?
Jest wiele powodów, by zdecydować się na usługę asset management. Oto niektóre z nich:
Warto wziąć pod uwagę asset management, jeśli nie mamy odpowiedniej wiedzy, by samodzielnie zarządzać majątkiem lub po prostu brakuje nam na to czasu. Należy przy tym pamiętać o wysokim progu wejścia – to usługa skierowana do zamożnych klientów oraz firm i instytucji, które posiadają określony kapitał.
Zarządzanie aktywami – podsumowanie
Asset management pozwala na efektywne zarządzanie aktywami finansowymi. Rosnące zainteresowanie inwestycjami sprawia, że usługa staje się coraz popularniejsza – zarówno na rynku zagranicznym, jak i w Polsce. To wygodne rozwiązanie, które pozwala na zbudowanie zdywersyfikowanego portfela, dopasowanego do indywidualnych potrzeb inwestycyjnych.
Jeśli interesuje Cię usługa asset management, zapraszamy do zapoznania się z ofertą Skarbiec TFI. Świadczymy usługi inwestycyjne dla klientów indywidualnych, przedsiębiorstw, sektora publicznego oraz NGO. W ramach asset management możemy zaproponować Ci zarządzanie aktywami, strategię indywidualną, a także usługę portfel funduszy inwestycyjnych.