-
Co cechuje środki zgromadzone na Indywidualnym Koncie Emerytalnym?Podstawową informacją, o której należy wiedzieć, jest to, że środki zgromadzone w IKE są własnością prywatną Oszczędzającego.Podlegają one dziedziczeniu – oznacza to, że można wskazać osoby, które po śmierci osoby oszczędzającej staną się uprawnione do przejęcia tych pieniędzy. Trzeba przy tym zaznaczyć, że spadkobiercy otrzymujący te oszczędności nie płacą podatku od spadków i darowizn. Podlegają one dziedziczeniu – oznacza to, że można wskazać osoby, które po śmierci osoby oszczędzającej staną się uprawnione do przejęcia tych pieniędzy. Trzeba przy tym zaznaczyć, że spadkobiercy otrzymujący te oszczędności nie płacą podatku od spadków i darowizn.
Portfel konserwatywny
Masz IKE i chcesz inwestować w oparciu o możliwie niskie ryzyko inwestycyjne? Postaw na Portfel konserwatywny oparty o dłużne fundusze inwestycyjne z parasola Skarbiec FIO.
Skład tego portfela prezentuje się następująco: Skarbiec Krótkoterminowy Skarbowy kat. D – 30% Skarbiec Obligacji kat. D – 70%
Portfel zrównoważony
IKE to produkt, który umożliwia także oszczędzanie w oparciu o możliwie umiarkowane ryzyko inwestycyjne. Oszczędzający chcąc gromadzić oszczędności w taki sposób, powinien zainteresować się Portfelem zrównoważonym. Bazuje ona na funduszu dłużnym, funduszu mieszanym, a także funduszu akcyjnym, które znajdują się w parasolu Skarbiec FIO.
W skład Portfela zrównoważonego wchodzą: Skarbiec Obligacji kat. D – 25% Skarbiec Stabilnego Wzrostu kat. D – 50% Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25%
Portfel akcji polskich
Jesteś skłonny podjąć możliwie wysokie ryzyko inwestycyjne? W takim razie Portfel akcji polskich może być rozwiązaniem, które Cię zainteresuje. Jest on oparty o fundusz inwestycyjny akcji polskich oraz akcje polskich małych i średnich spółek, które znajdują się w parasolu Skarbiec FIO.
Portfel akcji polskich ma tylko dwie składowe: Skarbiec Akcji Polskich kat. D – 60% Skarbiec Małych i Średnich Spółek kat. D – 40%
Portfel akcji zagranicznych
Inny ciekawym wyborem dla osób skłonnych do akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego jest Portfel akcji zagranicznych. Portfel ten opiera się o fundusze inwestujące w spółki mające swoje siedziby poza granicami naszego kraju. Rzeczone fundusze znajdują się w parasolu Skarbiec FIO.
W skład Portfela akcji zagranicznych wchodzą: Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25% Skarbiec Nowej Generacji kat. D – 25% Skarbiec Value kat. D – 25% Skarbiec Top Brands kat. D – 25%
Portfel cyklu życia
Dzięki IKE można skorzystać również z interesującego rozwiązania, jakim jest Portfel cyklu życia, którego skład oraz ryzyko inwestycyjne będzie automatycznie dopasowywać się do aktualnego wieku Oszczędzającego.
Do 40 roku życia Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25% Skarbiec Małych i Średnich Spółek kat. D – 25% Skarbiec Nowej Generacji kat. D – 25% Skarbiec Value kat. D – 25% Pomiędzy 40 a 50 rokiem życia Skarbiec Stabilnego Wzrostu kat. D – 50% Skarbiec Spółek Wzrostowych kat. D – 25% Skarbiec Obligacji kat. D – 25% Pomiędzy 50 a 55 rokiem życia Skarbiec Stabilnego Wzrostu kat. D – 50% Skarbiec Krótkoterminowy Skarbowy kat. D – 25% Skarbiec Obligacji kat. D – 25% Pomiędzy 55 a 60 rokiem życia Skarbiec Krótkoterminowy Uniwersalny kat. D – 20% Skarbiec Krótkoterminowy Skarbowy kat. D – 20% Skarbiec Obligacji kat. D – 60% Po 60 roku życia Skarbiec Krótkoterminowy Uniwersalny kat. D – 100%
