Oprócz korzyści związanych z długoterminowym inwestowaniem Plan Systematycznego Oszczędzania doskonale radzi sobie z niespokojnym rynkiem. Dzięki regularnym wpłatom maleje ryzyko wyboru niekorzystnej fazy rynku przy dokonywaniu inwestycji.

Przykład 1

Poniższy wykres prezentuje ceny jednostki uczestnictwa subfunduszu SKARBIEC-AKCJA w ciągu ostatnich 5 lat. Jasnoniebieska linia to średnia cena nabycia w przypadku regularnej inwestycji w ramach planu systematycznego oszczędzania. Porównując wykres ceny jednostki z ceną średnią widać, że uśredniona cena skutecznie przekłada się na zmniejszenie ryzyka związanego z nieodpowiednim momentem rozpoczęcia inwestycji.

Przykład 2

Poniższa tabela porównuje ze sobą inwestycję 4000zł na początku kwietnia 2008r. w subfundusz SKARBIEC-Akcja w dwóch wariantach: systematycznej oraz jednorazowej wpłacie. Uśrednianie ceny zakupu daje korzyści przy niestabilnym, spadającym rynku, jednak jest to istotna korzyść wynikająca z regularnego oszczędzania.

Nota prawna

Wykresy i wyliczenia stanowią wyliczenia własne SKARBIEC TFI S.A. Regulamin Uczestnictwa w Planie Systematycznego Oszczędzania dostępny jest w siedzibie SKARBIEC TFI S.A. oraz na stronie internetowej www.skarbiec.pl Wszystkie wymagane prawem informacje dotyczące funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez SKARBIEC TFI S.A., w tym opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa tych funduszy, znajdują się w prospektach informacyjnych funduszy i ich skrótach dostępnych w siedzibie SKARBIEC TFI S.A., na stronach internetowych www.skarbiec.pl i w sieci sprzedaży.
Żaden fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Z zastrzeżeniem zdania drugiego, fundusze inwestycyjne otwarte oraz Subfundusze wydzielone w ramach Skarbiec FIO mogą lokować więcej niż 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe wyemitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwa członkowskie UE lub OECD inne niż państwa członkowskie lub Rzeczpospolitą Polską. Subfundusz SKARBIEC-SEKTORA FINANSOWEGO NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-AKCJI NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-RYNKÓW SUROWCOWYCH może lokować więcej niż 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe wyemitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski.
Wartość aktywów netto Subfunduszu Akcji SKARBIEC-AKCJA, Subfundusz SKARBIEC-SEKTORA FINANSOWEGO NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-AKCJI NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-Alokacji Globalnej, Subfundusz SKARBIEC-RYNKÓW SUROWCOWYCH cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego funduszu lub na stosowane techniki zarządzania tym portfelem.
Plany systematycznego oszczędzania, plan rentierski i indywidualne konta emerytalne związane są z funduszami inwestycyjnymi zarządzanymi przez SKARBIEC TFI S.A.
* Warunki ubezpieczenia grupowego zawarte w dokumencie: „Szczególne warunki grupowego ubezpieczenia na wypadek czasowej niezdolności do pracy, hospitalizacji, hospitalizacji spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem, oraz utraty pracy uczestników funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Skarbiec TFI S.A. nabywający jednostki uczestnictwa w ramach Planów Systematycznego Oszczędzania wskazanych przez Skarbiec TFI S.A.”.