Materiał stworzony i udostępniony przez Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami. Pełna wersja znajduje się na stronie internetowej www.izfa.pl.

Instytucje związane z działalnością funduszy inwestycyjnych i nadzorujące działalność funduszy

Agent Transferowy – wykonuje szereg czynności o charakterze techniczno-rozliczeniowym niezbędnych do prawidłowego funkcjonowania funduszu. Prowadzi rejestr członków funduszu, który zawiera: podstawowe dane osobowe uczestników funduszu, dane o wpłatach do funduszu, dane o wypłatach, dane o aktualnym stanie środków na rachunkach. Zadaniem agenta transferowego jest również nadzorowanie prawidłowego przebiegu transakcji dokonywanych przez uczestników. Funkcję agenta może pełnić bank, w praktyce jednak najczęściej funkcje te pełni odrębny podmiot, który jest wyspecjalizowany w obsłudze funduszy zarządzanych przez różne TFI.

Bank Depozytariusz - bank wybrany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych i zaakceptowany przez Komisję Nadzoru Finansowego spełniający wymogi stawiane przez ustawę o funduszach inwestycyjnych, który podpisał z Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych umowę o prowadzenie rejestru aktywów funduszu.
Depozytariusz prowadzi rejestr wszystkich aktywów funduszu, przechowuje je, nadzoruje prawidłowe zarządzanie funduszem inwestycyjnym, kontroluje terminowe rozliczanie transakcji uczestników funduszu. Bank Depozytariusz jest zobowiązany do zapewnienia, aby fundusz wykonywał swoje obowiązki zgodnie z obowiązującym prawem oraz statutem. Depozytariuszem może być tylko bank krajowy, oddział zagranicznej instytucji kredytowej posiadający siedzibę na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej o minimalnych funduszach własnych na poziomie 100 000 000 zł lub Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A.

Dystrybutor jednostek uczestnictwa - podmiot uprawniony do pośredniczenia w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. Jednostki mogą być zbywane bezpośrednio przez fundusz lub za pośrednictwem towarzystwa funduszy inwestycyjnych, domów maklerskich oraz za zezwoleniem Komisji Nadzoru Finansowego poprzez inne podmioty takie jak banki, placówki pośredników finansowych oraz ich doradcy finansowi, multiagencje, agenci transferowi, jak też za pośrednictwem osób fizycznych (które nie mogą jednak przyjmować żadnych wpłat w związku z nabyciem jednostek uczestnictwa ani pośredniczyć w przekazywaniu środków pochodzących z umorzenia jednostek uczestnictwa; przyjmują jedynie zlecenia). TFI ponosi odpowiedzialność przed uczestnikami funduszu za działania podmiotów zajmujących się dystrybucją. Każdy zainteresowany zakupem jednostek uczestnictwa może to zrobić właśnie u dystrybutora. Fundusze inwestycyjne są dostępne w szerokiej sieci dystrybucji w całej Polsce. Informacja o wszystkich podmiotach, które mogą sprzedawać jednostki funduszu znajduje się w jego prospekcie informacyjnym (w przypadku funduszy zamkniętych - w prospekcie emisyjnym). Lista placówek, sprzedających fundusze, zwykle jest zamieszczona na stronie internetowej każdego TFI. Aktualna lista wszystkich podmiotów posiadających zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy otwartych i specjalistycznych otwartych znajduje się na stronie internetowej KNF (www.knf.gov.pl). Szczególną popularność w sprzedaży funduszy zdobywa obecnie Internet. Internet umożliwia nie tylko składanie zleceń nabycia jednostek uczestnictwa, ale także m.in. monitorowanie wartości jednostek na rejestrach, składanie zleceń konwersji i odkupienia jednostek oraz uzyskanie historycznych informacji o składanych zleceniach, dyspozycjach i innych przeprowadzanych operacjach (np. pełnomocnictwach, blokadach).

Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) - organ administracji nadzorujący rynek finansowy, w tym fundusze inwestycyjne. Do zadań KNF poza sprawowaniem nadzoru nad rynkiem finansowym, należy podejmowanie działań służących prawidłowemu funkcjonowaniu rynku finansowego, podejmowanie działań mających na celu rozwój rynku finansowego i jego konkurencyjności, podejmowanie działań edukacyjnych i informacyjnych w zakresie funkcjonowania rynku finansowego, udział w przygotowywaniu projektów aktów prawnych w zakresie nadzoru nad rynkiem finansowym, stwarzanie możliwości polubownego i pojednawczego rozstrzygania sporów między uczestnikami rynku finansowego. W skład KNF wchodzą Przewodniczący, dwóch Zastępców Przewodniczącego i czterech członków, którymi są: minister właściwy do spraw instytucji finansowych albo jego przedstawiciel, minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego albo jego przedstawiciel; Prezes Narodowego Banku Polskiego albo delegowany przez niego Wiceprezes Narodowego Banku Polskiego oraz przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej;
KNF udziela zezwolenia na działalność każdego zarejestrowanego w Polsce Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych, wydaje zgodę na działalność każdego funduszu, zatwierdza zmiany statutu funduszu (w tym dotyczące zmian polityki inwestycyjnej).

© Copyright by Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami.